沃伦敦促司法部刑事调查美国银行：反洗钱违规罚款超12亿美元仍不够
FX168财经报社讯 美国马萨诸塞州民主党参议员、参议院银行委员会资深成员伊丽莎白·沃伦（Elizabeth Warren）要求美国司法部对美国银行（Bank of America）及其高管展开刑事调查，原因是这家大型银行承认故意违反联邦反洗钱法律。沃伦在一封最初由CNBC获得的信中表示，10月13日对美国银行开出的超过12亿美元罚款只是“轻轻拍了一下手腕”，并敦促司法部长托德·布兰奇（Todd Blanche）判断是否应提出刑事指控。
沃伦写道：“美国银行被证实的违规行为，使非法行为者得以通过美国金融体系转移数十亿美元。”她要求司法部在11月12日前说明是否已经调查过相关行为；如果没有，则需表明是否计划启动调查。美国银行和司法部均未立即回应置评请求。
监管重罚后，刑责争议升温
这封信发出之际，距离美国财政部监管机构指控美国银行多年存在严重合规失误仅过去两周多。此次执法行动被视为财政部历史上规模最大的反洗钱执法之一。作为与财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）达成和解的一部分，美国银行承认其故意违反《银行保密法》（Bank Secrecy Act），未能维持充分的反洗钱项目，也未能妥善报告可疑活动。
监管机构称，该行未能及时报告超过50亿美元的可疑交易，其中超过10亿美元涉及国家安全及其他高优先级风险，包括与中国洗钱网络有关的活动，以及与美国西南边境相关的交易。财政部表示，美国银行有时将收入置于合规之上，并且在识别可疑活动时过度依赖执法部门的询问以及其他金融机构的转介，而不是依靠自身系统。
罚款超12亿美元 但未涉刑事指控
监管机构对美国银行处以超过12亿美元罚款，其中包括货币监理署（OCC）开出的创纪录7.5亿美元罚单。此次行动并未对该行或其高管提出刑事指控。美国银行在相关措施公布后表示，公司已投入数十亿美元用于合规建设，并且在解决这些问题方面“已取得很大进展”。
沃伦认为，民事罚款远远不够。她在信中援引联邦法律指出，对于故意违反《银行保密法》的行为，法律既允许民事处罚，也允许刑事处罚。她强调，华尔街不应将民事罚款视为“经营成本”。
旧有整改令仍未完全消化
值得注意的是，美国银行此前已因反洗钱控制缺陷而受到2024年的停止令和禁止令约束。监管机构本月表示，该行在解决部分问题方面进展仍不充分。这意味着，尽管美国银行已面临高额罚款和持续整改压力，但其合规风险并未完全解除，后续是否会触发更严厉的执法措施，仍将成为市场关注焦点。
